ما هو التداول بالهامش ؟ +++ تعريف للمبتدئين 2020

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFX
    FinMaxFX

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

ما هو تداول الهامش؟ – التعريف

Table of Contents

تعريف تداول الهامش:

التداول عبر الإنترنت مع الهامش هو التداول الفعلي مع راس المال المقترض. يتم إقراض هذا رأس المال المقترض من قبل الوسيط وهو متاح للتاجر، الذي يجب أن تودع هامش. التالي ، يمكن للتاجر ان تتداول المزيد من راس المال في الأسواق المالية مما يملكه في الواقع. وبالتالي فإن ارتفاع الأرباح والخسائر ممكن. يتم تطبيق الرافعة المالية على وديعة الضمان وتضاعف بشكل كبير. هناك مجموعة واسعة من منتجات الرافعة المالية، والتي سوف نقدملكم في النصوص التالية.

الرافعة المالية مع التداول عبر الإنترنت

حقائق التداول في منتجات الرافعة المالية:

  • ويسمى الهامش وديعة الضمان.
  • يتم إيداع وديعة الضمان (الهامش) على حساب الوساطة.
  • يتم ضرب الإيداع الضماني (الهامش) بواسطة الرافعة.
  • من حيث المبدأ، وسيط إقراض التاجر المال لأحجام مركز أكبر.
  • يمكن للرافعة المالية زيادة الأرباح والخسائر.

كيف يعمل تداول الهامش؟ – مثال على ذلك:

في ما يلي، نود أن نعرض لك مثالا ً على تداول الهامش. التاجر لديه رصيد حساب من $10,000. الآن التاجر يريد تداول الأسهم مع رافعة. يقدم له الوسيط عقود الفروقات (الفرق) مع رافعه مالية 1:5 للأسهم. من الناحية النظرية، يمكن للتاجر الآن شراء أو أسهم قصيرة بقيمة 5 × 10،000 $ = 50،000 $. وهذا لا معنى له في رأينا لأن الحساب بأكمله سيتم خصمه وسيكون الخطر مرتفعا ً جداً.

التاجر يقرر شراء الأسهم بي ام دبليو بسعر 100 $ و 200 قطعة منه. المبلغ الإجمالي للمنصب هو الآن 20.000 €. بفضل المنتج برافعة مالية فقط وديعة ضمان من 4.000 $ من الضروري. مع حساب تداول 10.000 $ 20.000 $ من الأسهم يتم تداولها وفقط هناك حاجة إلى هامش 4.000 $.

السهم يرتفع في أسبوع واحد مباشرة من 10 € إلى سعر 110 $ والتاجر يريد أن يدفع قبالة الموقف. الربح الآن 2000 × 10 $ = 2.000 $. بفضل رافعة التاجر يمكن حجز ربح من 20 على حسابه. دون منتج الرافعة المالية، فإن الربح يكون الحد الأقصى 1000 $ لأن التاجر يمكن شراء فقط ل10،000 $ أسهم.

مثال تداول الهامش

مثال لخّص (مع أرقام ل يتيح تفهم):

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFX
    FinMaxFX

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

  • حجم الحساب $10,000
  • التاجر يشتري 200 سهم بسعر 100$
  • المركز الإجمالي هو $20,000
  • بفضل الرافعة المالية المنتج (الرافعة المالية 1:5) فقط إيداع الأمن من $4,000 مستحق
  • الأسهم الـ 200 ترتفع إلى سعر 110$ وتباع مرة أخرى
  • الربح 200 x $10 = $2,000
  • بفضل الرافعة المالية يمكن شراء المزيد من الأسهم والربح أكبر

ما هي مكالمة الهامش؟

نداء الهامش هو أسوأ سيناريو يمكن أن يحدث لتاجر في البورصة. وهذا يعني أن الخسائر تحدث وحساب التاجر يصبح أصغر. المراكز لا تزال مفتوحة في السوق والتاجر لم يعد لديه هامش كاف لتغطية المراكز.

الآن اليه التلقائية للوسيط علي الإنترنت يشارك ويتم إيقاف المواقف تلقائيا. يمكن أن تختلف من وسيط إلى وسيط في أي مستوى يتم إيقافك. بعض مقدمي حتى تسمح لك لفرط تحفيز الهامش قليلا. باختصار، فإن استدعاء الهامش في معظم الحالات يعني دفن رصيد حسابك، والذي يرجع إلى مراكز تداول كبيرة جداً.

لا يتم استدعاء الهامش إلا عندما يفتح المتداول مراكز غير معقولة وكبيرة جداً في السوق لا تتطابق مع رصيد حسابه.

كيف يمكن للوسيط كسب المال مع المنتجات ذات الرافعة المالية؟

الآن العديد من المبتدئين سوف نسأل أنفسهم: لماذا يجب على الوسيط اقتراض المال لتداولي؟ – يشبه القرض وأنا بحاجة فقط إلى وديعة تأمين صغيرة.

عليك ان تفهم ان الوسيط علي الإنترنت يقترض المال عند فتح الصفقة ويحصل علي المال مره أخرى عند إغلاق الصفقة. آليات أمنية مختلفة تمنع التاجر من أن يكون مثقلا بالديون بحيث يتم إيقاف الموقف عندما تم استخدام الضمان. ومع ذلك، يحدث هذا فقط في حالات نادرة للغاية. سيكون لديك للاستفادة من حساب التداول الخاص بك للقيام بذلك.

يقوم الوسيط باقتراض المال من البنوك الكبيرة (عادة بنوك الاستثمار) ويقرض هذا المال للتاجر. في التداول اليومي العادي، لا توجد تكاليف الفائدة للتاجر. المراكز التي يتم الاحتفاظ بها بين عشية وضحاها فقط تحمل تكاليف الفائدة (المبادلة). وهذا يؤدي إلى هامش الفائدة للوسيط، الذي يقرض المال للتاجر بأسعار فائدة أعلى.

هذا النموذج هو بسيط جدا وسهلة الفهم. لديها العديد من المزايا لأن التاجر يمكن الاقتراض واستخدام رأس المال بسهولة جدا. الوظائف مؤتمتة.

حقائق عن وسطاء على الانترنت:

  • وسيط على الانترنت يقترض نفسه المال من البنوك
  • يتم إقراض المال للتاجر
  • تكاليف الفائدة يتم تكبدها بين عشية وضحاها فقط
  • الوسيط يكسب المال على هامش الفائدة والعمولات الأعلى من خلال مراكز تداول أكبر

منتجات الرافعة المالية الأكثر شعبية:

يتم تداول العديد من منتجات الرافعة المالية خارج البورصة. يتم إبرام عقد بين الوسيط والتاجر. الآن سوف نقدم لك لمحة موجزة عن منتجات الرافعة المالية الأكثر تداولا:

  1. الفوركس: تداول الفوركس يعني تداول العملات. يمكن للتاجر الرهان على انخفاض وارتفاع أسعار الصرف. الرافعة المالية ضرورية لأن التقلبات منخفضة جداً. السيولة عالية جدا والتداول شفاف جدا. العديد من السماسرة تقدم رافعة مالية تصل إلى 1:500.
  2. العقود مقابل الفروقات (عقد الفرق): ويمكن تطبيق هذه العقود على أي سوق. وتشمل هذه الأسهم والسلع والعملات المشفرة وغيرها. إنها تجارة لا تُصرف دون وصفة طبية. وميزة ذلك هي استخدام حصص صغيرة ورافعة مالية عالية. الصفقات القصيرة ممكنة أيضا مع هذه الأداة المالية.
  3. العقود الآجلة: ربما أقدم شكل من أشكال التحوط في البورصة كشركة. وبالتالي يتم التحوط الأسعار للمستقبل لشراء أو بيع منتج. الرافعة المالية العالية ممكنة هنا، ولكن هناك حاجة إلى الكثير من رأس المال.

أي مزود ووسيط عبر الإنترنت هو الأفضل لتداول الهامش؟

في أكثر من 6 سنوات من الخبرة في الأسواق المالية ، قمنا باختبار العديد من وسطاء الإنترنت الذين يقدمون التداول بالهامش. في الجدول أدناه، سوف تجد لدينا أفضل 3 مقدمي منتجات الرافعة المالية. من المهم للمتداول أن الموفر هو خطير ولديه سنوات عديدة من الخبرة في السوق. وينبغي أيضا أن تكون الرسوم معقولة جدا بحيث لا تواجه أي مفاجآت سيئة.

إنشاء حساب تداول الهامش هو واضح جدا من تجربتنا وحدث في غضون يوم واحد. وبدلاً من ذلك، يمكن استخدام حساب تجريبي مجاني لاختبار منصات التداول والمنتجات المالية بشكل شامل. وعلاوة علي ذلك ، ينبغي ان يكون مقدم الخدمة الدعم الجيد وتثقيف لكم عن جميع المخاطر التي ينطوي عليها تداول المنتجات الاستدانة.

وسيط: استعراض: ينتشر: مزايا: فتح الحساب:
1. IQ الخيار (5 / 5)
➜ قراءه التعليق
ابتداء من 1.0 نقطة + FX & خيارات
+ أفضل منصة
+ أبدا مع $10
2. BDSwiss (5 / 5)
➜ قراءه التعليق ابتداء من 0.3 نقطة + عروض فردية
+ إشارات التداول
+ خدمة شخصية 3. XM (5 / 5)
➜ قراءه التعليق بدء 0.0 نقطة + 3.5 $ عمولة لكل 1 الكثير + ظروف جيدة
+ 1,000 الأصول
+ خدمة شخصية

الفرص والمخاطر في تداول الهامش: حماية الرصيد السلبي

ويمكن أن يؤدي ارتفاع الرافعة المالية إلى مخاطر كبيرة في السوق. الرافعة المالية العالية تسمح للتاجر بفتح مراكز كبيرة. ومع ذلك، فإن التاجر نفسه هو المسؤول عن هذا. يجب على التاجر أن يقرر بنفسه أحجام الموضع المناسبة لحساب التداول.

في رأينا ورأينا، مراكز رافعة مالية عالية جدا سيئة للغاية للمبتدئين والتجار المتقدمين وعادة ما تؤدي إلى خسائر كبيرة. يجب عليك التمسك بإدارة المخاطر المعقولة وعدم وضع حساب التداول الخاص بك بالكامل في مركز واحد. وفي الماضي، كان هناك التزام بدفع مدفوعات إضافية، ويمكن للتجار أن يبالغوا في مديونيتهم. بفضل اللوائح الجديدة واحتياطات السلامة، هناك على حماية الرصيد السلبي معظم السماسرة عند تداول العقود مقابل الفروقات (عقد للفرق). حتى لا يتمكنوا من الدخول في الديون.

الرافعة المالية توفر للتاجر فرصة لتحقيق أرباح أعلى. ويمكن استخدام هذا على وجه التحديد جدا في بعض الصفقات. ولكن التاجر يجب أن نتوقع أيضا لجعل خسارة. كلما زادت الأرباح، كلما زادت المخاطرة. يجب على المتداولين السيطرة على إدارة المخاطر الجيدة على الإطلاق وعدم فتح مراكز مبالغ فيها.

  • تداول الهامش يفتح فرصا لتحقيق أرباح أعلى.
  • لم يعد من الممكن تحمل الديون في تداول العقود مقابل الفروقات (أي التزام بتقديم مساهمات إضافية).
  • المواقف الجاهلة المتضخم يمكن أن يؤدي إلى خسارة عالية

الخلاصة: تجاربنا مع تداول الهامش

تداول الهامش مع منتجات الرافعة المالية يعطي التاجر فرصا جديدة لتحقيق الربح في الأسواق. على سبيل المثال، يمكن إبرام صفقات حمل أكبر (باستخدام فرق سعر الفائدة بين العملات والفوائد المكتسبة يوميًا في الفوركس).

وأخيرا، التاجر لا يزال مسؤولا عن أرباحه وخسارته. بعض التجار إلقاء اللوم على الكثير من النفوذ على إخفاقاتهم وخسائرهم. هذا هو سوء السلوك الكامل لأن التاجر يحدد حجم المركز نفسه عن طريق المنصة. منتج الرافعة المالية يمنحك فقط الفرصة لاستخدام المزيد.

وأخيرا، يزيد الخطر من خلال قرارك الخاص للتجارة في السوق. تداول الهامش بالتأكيد ليس أكثر خطورة من التداول بدون حساب هامش. استخدم الرافعة المالية بشكل معقول من خلال اتخاذ قرارات جيدة لإدارة المخاطر.

الهامش يسمح لك بتحقيق المزيد من الأرباح من خلال مراكز التداول برافعة مالية. ولكن يجب أن تكون على بينة من المخاطر التي يتم زيادتها.

الرافعة المالية

الرافعة المالية والهامش وكيفية استخدامها

يعتبر التداول بالهامش أحد أهم المزايا التي يحصل عليها المتداول عند تداوله على الفوركس Forex والعقود مقابل الفروقات.

حيث يمكن للمتداول الاستفادة من الرافعة المالية التي توفرها له شركة الاستثمار/شركة الوساطة المالية للتداول بمبالغ أكبر بكثير من قيمة رأس المال الذي يقوم باستثماره وبالتالي قد يتمكن من تعظيم أرباحه.

ابدأ التداول اليوم مع AvaTrade وتمتع بامتيازات الوسيط الحائز على جوائز عديدة وعالمية!

الرافعة المالية Leverage:

يتم تعريف الرافعة المالية على أنها المبالغ التي يمكن للمتداول التداول عليها كأضعاف لقيمة الهامش المتوفر في حساب المتداول، حيث تكتب كنسبة 1:××× حيث يكون ××× هو المبلغ الذي يمكن للمتداول التداول عليه مقابل 1 وحدة من قيمة الاداة المالية التي يقوم بالتداول عليها.

الهامش Margin:

ويعرّف الهامش على أنه قيمة المبلغ الذي يجب أن يتوفر في حساب المتداول كنسبة مئوية من اجمالي قيمة الصفقات التي يقوم المتداول بتنفيذها على هذا الحساب.

تقدم شركة آفاتريد رافعة مالية تصل حتى على العملات الأجنبية الرئيسية وبالتالي فإن المتداول الذي يملك حساب تداول مع شركة آفاتريد بقيمة 1000 دولار يمكنه التداول على 400,0000 دولار.

وإذا أراد هذا المتداول الدخول في صفقة بقيمة 100,000 دولار على زوج الدولار مقابل الين الياباني على سبيل المثال بقيمة 1 لوت (1 عقد) فإن الهامش المطلوب للدخول في هذه الصفقة هو 250 دولار (100,000/400).

ويعتبر الهامش هنا بمثابة تأمين يقوم الوسيط باحتجازه لتغطية أي خسائر قد يتكبدها المتداول ويتم تحريره عند اغلاق المتداول للصفقة حيث تضاف أي أرباح أو يتم خصم أي خسائر في الصفقة إلى رصيد المتداول.

وللتوضيح، بالعودة إلى المثال أعلاه:

  • لنفترض أن المتداول قام بالدخول في صفقة شراء على زوج الدولار مقابل الين الياباني بعقد واحد (100,000 دولار) على سعر 101.50.
  • سيتم حجز مبلغ 250 دولار كهامش مطلوب لهذه الصفقة من رصيد المتداول
  • وبذلك يكون رصيد المتداول هو 1,000 دولار
  • والهامش المحجوز هو 250 دولار والهامش المتاح هو 750 دولار.
  • في حال ارتفع السعر ليصل إلى 101.80 وقام المتداول بإغلاق الصفقة على هذا السعر فإن المتداول يكون قد حقق مبلغ 295 دولار يتم اضافتها إلى رصيد المتداول فيصبح الرصيد هو 1,295 دولار ويصبح الهامش المطلوب هو صفر والهامش المتاح يصبح 1,295 دولار (295+1,000).
  • في حال انخفض السعر إلى 101.30 وقرر المتداول إغلاق الصفقة بخسارة، فإن المتداول يكون بذلك قد تكبد خسارة بمبلغ 197 دولار يتم خصمها من رصيد المتداول فيصبح رصيده بذلك 803 دولار والهامش المطلوب صفر والهامش المتاح 803 (197-1,000).

المطالبة بالهامش ومستوى الهامش:

في حال عدم رغبة المتداول بإغلاق الصفقة بخسارة، فإن الخسارة في هذه الحالة تكون غير محققة ويمكن للمتداول متابعة أرباحه وخسائره بشكل فوري بناء على الأسعار الحالية في السوق من خلال منصة التداول التي تقدمها آفاتريد

حيث تظهر الخسائر والأرباح غير المحققة (الأرباح والخسائر العائمة) لكل صفقة بالإضافة إلى الاجمالي لكافة الأرباح والخسائر غير المحققة.

كما يمكنه متابعة التغير في الرصيد السوقي بناء على التقييم الفوري للصفقات على أسعار السوق الحالية وهو الذي يكون عادة الأهم للمتابعة من قبل المتداول، حيث لا يجب أن يهبط الرصيد السوقي إلى ما دون مستوى معين للحفاظ على بقاء الصفقات مفتوحة.

ويتم تحديد مستوى حد ادنى للرصيد السوقي والذي يسمى بمستوى المطالبة بالهامش.

حيث أن هبوط الرصيد السوقي إلى ما دون مستوى المطالبة بالهامش يستوجب على المتداول القيام بايداع مبالغ اضافية لتعزيز رصيده السوقي، أو القيام بإغلاق بعض المراكز لتحرير المزيد من الهامش لاستخدامه في الصفقات المفتوحة.

أو في حال عدم قيامه بأي من الخطوات أعلاه، فإن النظام سيقوم بإغلاق المراكز على أسعار السوق المتاحة في تلك اللحظة.

ويعتبر مستوى المطالبة بالهامش عبارة عن مستوى الرصيد السوقي كنسبة مئوية من الهامش المطلوب للصفقات المفتوحة على الحساب.

أدارة مخاطر التداول بالهامش:

كما نرى من المثال أعلاه، فإن التداول بالهامش يعتبر سلاح ذو حدين حيث أنه يمكن للمتداول تعظيم أرباحه من خلال التداول على أضعاف رأس المال المستثمر، ولكن في الوقت نفسه يزيد من المخاطر.

حيث أن الخسارة أيضا يمكن أن تكون كبيرة عند التداول على مبالغ كبيرة.

وهنا يكون على المتداول اتباع آلية مناسبة لإدارة المخاطر للسيطرة على هذه المخاطر مع استمراره بالاستفادة من الرافعة المالية التي يوفرها له نظام التداول بالهامش.

ويمكن أن يقوم المتداول بإدارة المخاطر من خلال وضع أوامر ايقاف خسارة حتى لا يتعرض لخسائر كبيرة في حالة تحركات السوق المفاجئة.

حيث يمكن للمتداول وضع أوامر ايقاف خسارة في مستويات تسبق مرحلة المطالبة بالهامش وبذلك يمكنه التخفيف من المراكز المفتوحة على الحساب في حالة تحركات السوق السريعة وتفادي الاغلاق الاجباري لكافة الصفقات.

كما يمكنه استخدام أمر دخول بإيقاف من أجل التحوط في حال هبوط السعر ودون أن يضطر إلى إغلاق المركز، حيث يمكنه لاحقا اغلاق مركز التحوط عند زوال الخطر أو قيامه بإيداع اضافي والاستمرار بمركزه السابق.

مزايا التداول بالهامش مع آفاتريد:

تقدم آفاتريد مزايا عديدة للتداول بالهامش للمتداولين وذلك من خلال منصات تداول متعددة توفر لهم القدرة للاستفادة من رافعة مالية تصل إلى للتداول على عدد كبير من الادوات المالية المختلفة، سواء العملات الأجنبية “الفوركس” أو العقود مقابل الفروقات على الأسهم والمؤشرات والمعادن والطاقة (الذهب والفضة والبلاتين والنفط وغيرها)

في الوقت نفسه الذي يمكنهم الاستفادة من أدوات التداول المختلفة سواء أدوات التحليل الفني المتقدمة أو القدرة على استخدام التداول اللوغاريثمي باستخدام استراتيجيات برمجية (اكسبرت – سكربت) للتداول الآلي والتمتع بالتداول بدون عمولات وعلى حسابات خالية من الفوائد بفروق أسعار تنافسية.

وبذلك يكون بإمكان المتداول الوصول إلى الأسواق العالمية والتداول بأضعاف رأس ماله المستثمر وإدارة مخاطر التداول من خلال وسيط موثوق ورائد ويعمل بترخيص ورقابة عالية، مما يوفر بيئة تداول قوية وفعالة وآمنة للتداول براحة بال وسهولة واحترافية.

المتاجرة بالهامش (margin) في سوق الفوركس

توقفنا في الدرس الماضي عند معنى الرافعة المالية، وهي خدمة تقدمها شركات الوساطة للمتداولين، بحيث يمكن للمتداول المتاجرة بأضعاف رأس ماله الأصلي ورفع قدرته الشرائية عن طريق أنواع عدة من الرافعات سنتطرق إليها بالتفصيل في الجزء الثاني من هذا الدرس.

والآن، حان وقت المتاجرة بالهامش والتي هي مرتبطة أيضا بالرافعات المالية..

نعرف جميعا أن المتاجرة في الأسواق المالية تحتاج إلى رأس مال كبير نسبياً (آلاف الدولارات)، وهذا صحيح بالنسبة إلى أسواق الأسهم . ولكن بالنسبة للفوركس فالأمر مختلف تماما.

تمكنك المتاجرة بالهامش (margin) في سوق الفوركس من زيادة القدرة الشرائية الخاصة بك أكثر من 100 ضعف، وتستطيع من خلال مبلغ صغير أن يكون لديك القدرة على التداول بمبلغ أضعاف مضاعفة من قيمة أموالك.

لم تفهم بالتحديد ما هي المتاجرة بالهامش.. أليس كذلك؟

في السطور القادمة، ستتعرف على معنى تجارة الهامش، وفائدتها بالنسبة للمتداول ولشركات الفوركس؟

أولا: ما هي المتاجرة بالهامش (margin)

هي من أهم مميزات سوق الفوركس وتسمي المتاجرة بالهامش أو المتاجرة بالعربون.

وبالمتاجرة بالهامش تستطيع مضاعفة أموالك (كقدرة شرائية فقط) لتستطيع جني ربح أكثر، وتجني أيضا شركة الوساطة ربح أكثر من العمولات.

ولكن يجب أن تعلم أن نظام المتاجرة بالهامش أو المتاجرة بالعربون يحمل مخاطرة عالية. فكما ستجني ربح كبير يمكنك أيضا تحمل خسارة كبيرة .

ثانيا: ما هي المتاجرة بالهامش (margin) وفائدتها للمتداول ؟

إذا كنت تريد معرفة فائدة وأهمية نظام المتاجرة بالهامش أو المتاجرة بالعربون بالنسبة للمتداول فاسمح لي أن أوجه لك سؤال؟

إذا كان لديك 1000$ تريد أن تستثمرهم في سوق الفوركس، ولنقل أنه لا توجد متاجرة بالهامش والمتاجرة فقط بقيمة استثمارك. وقمت بشراء زوج اليورو دولار بقيمة استثمارك كاملا وهي 1000$ ثم صعد زوج اليورو دولار مقدار 100 نقطة (النقطة هي مقدار قياس تحرك السعر مثل المتر في المسافة) فكم جنيت من الربح ؟

الإجابة :

الربح = مبلغ الاستثمار / عدد النقاط المحققة

الربح = 1000$ / 100 نقطة = 10$ ربح

وهذا هو الربح المحقق في حالة عدم وجود نظام الهامش margin . والآن تعالى معي لنكرر نفس السؤال، ولكن عند المتاجرة بالهامش.. فما الذي سيتغير ؟ قبل الاجابة على هذا السؤال دعنا أولاً نعرف الرافعة المالية.

مصطلح صعب ؟ بالعكس تعريفه بسيط جداً

* الرافعة المالية (leverage) : هي نسبة مضاعفة رأس المال في نظام المتاجرة بالهامش فعندما نقول مثلا أن الرافعة المالية 1 :100 فبذلك نستطيع مضاعفة رأس المال 100 ضعف فإن كان رأس المال 1000$ فتكون القدرة الشرائية 1000$ * 100 = 100000$

اعتقد أنك حالياً تستطيع حساب الربح في نظام المتاجرة بالهامش.

ولكي تزيد من معلوماتك، تعالى بنا الآن لنطبق مدى الربح في المثال السابق بالأعلى ولكن بعد تطبيق المتاجرة بالهامش والرافعة المالية ولنري ما الذي سيختلف:

لديك 1000$ تريد أن تستثمرهم في سوق الفوركس علما بأنك تتداول بالهامش والرافعة المالية لديك 1 :100 وقمت بشراء زوج اليورو دولار بقيمة استثمارك كاملا وهي 1000$ ثم صعد زوج اليورو دولار مقدار 100 نقطة فتكون بذلك قد جنيت ربح :

الربح = (مبلغ الاستثمار * الرافعة المالية) / عدد النقاط المحققة

الربح = (1000$ * 100 رافعة) / 100 نقطة = 1000$ ربح

هذا هو الفرق بوجود نظام التداول بالهامش والرافعة المالية ففي المثال الأول تم تحقيق 10$ ربح وفي المثال الثاني عندما طبقنا الرافعة المالية وصل الربح 1000$.

ولكن هذا مثال افتراضي فقط لأننا فرضا الدخول full margin وهذا المصطلح سنشرحه فيما بعد. فلا تستعجل، فنحن معك خطوة بخطوة حتى تفهم كل شيء عن نظام التداول بالهامش ففى Arincen نبسط لك المعلومة وهدفنا أن تصبح خبير بنظام التداول بالهامش.

*نصيحة: نعرف أن هذا المعلومات قد تكون صعبة عليك في البداية، لذا ننصح بقراءة هذا الجزء مرة أخرى لضمان استيعاب عقلك لها. وإن وجدت أي صعوبة في الفهم، فنحن نرحب بتواصلك معنا في أي وقت من هنا.

ثالثا: فائدة المتاجرة بالهامش (margin) لشركات الفوركس

لفهم ما الذي يجعل شركات الفوركس تطبق نظام المتاجرة بالهامش والرافعة المالية الذي يبدو أنه يصب في مصلحة المتداول فقط، علينا أن نرجع مرة أخرى للمثال الأول والمثال الثاني، والذي سنستنتج منهم أن المتاجرة بالهامش تستفيد منة الشركة مثل المتداول تماما. فلنعرف أولا ما هو الأسبريد .

* الأسبريد : هي عمولة تأخذها منك الشركة عند فتح صفقاتك نظير الخدمات التي تقدمها لك. والأسبريد هو الربح الرئيسي للشركة، وهي عمولة صغيرة جدا لا تشعر بها .

لنرجع مرة أخرى إلى المثال الأول في الأعلى، بدون تطبيق نظام التداول الهامشي وبالمتاجرة 1000$ سنجد أن الشركة ستأخذ عمولتها، وهي الأسبريد والتي تكون في الأغلب 30 سنت لكل ألف$، وبذلك تكون عمولة الشركة أو الأسبريد في هذه الحالة:

عمولة الشركة (الأسبريد) = 30 سنت

ونرجع الآن إلى المثال الثاني، أي بعد تطبيق نظام التداول الهامشي وبالمتاجرة 1000$ وبرافعة مالية 1 :100، سنجد أن الشركة ستأخذ عمولتها وهي الأسبريد 30 سنت لكل ألف دولار وبذلك تكون عمولة الشركة في هذه الحالة:

عمولة الشركة (الاسبريد) = 30 سنت * 100 = 30$

إذن بتطبيق نظام التداول الهامشي تصبح عمولة الشركة أكبر نظرا لزيادة حجم التداولات نتيجة وجود الرافعة المالية، وبذلك يكون نظام المتاجرة بالهامش مفيد للمتداول وشركات الفوركس على حد السواء.

لذا فإن نظام التداول الهامشي يعود بالربح على المتداول وشركة الوساطة في نفس الوقت، ولكن ..

هل يمكن أن تزيد خسارتك عن مبلغ استثمارك ؟

هناك قاعدة ثابتة هي التي تنظم المتاجرة بالهامش وهي أنك وحدك من يتحمل النتيجة، فإذا حدث ربح فأنت ستحصل عليه وحدك، ولو حدثت خسارة فأنت أيضاً من ستتحملها .. وللإجابة على السؤال، فإنه لا.. لا يمكن للخسارة أن تتخطى مبلغ استثمارك.

نظن أن السؤال يحتاج إلى توضيح أكثر ويمكن ذلك من خلال مثال بسيط :

لديك حساب بقيمة 1000$ ورافعة مالية 1 :100 واشتريت زوج اليورو دولار بقيمة 25000$ وبدأ اليورو دولار في الهبوط، فإذا وصلت الخسارة إلى 1000$ فستغلق بشكل أوتوماتيكي جميع صفقاتك، وتكون قد خسرت حسابك بكامله وتسمي هذه الحالة margin call وهي خسارة حسابك .

فكما وضحنا أنه لا يمكن أن تزيد خسارتك عن مبلغ استثمارك لأنك وحدك من تتحمل النتيجة. وإليك نصيحة بسيطة وهى : لابد ألا تخاطر بحسابك وتدخل قيمة صفقات مناسبة لحسابك حتى تستطيع الاستمرار في هذا السوق .

مصطلحات خاصة بالمتاجرة بالهامش

ولكي تكون خبيراً في المتاجرة بالهامش تذكر هذه المصطلحات جيداً:

* الهامش المحجوز (used margin) : هو المبلغ الذي تقوم شركة الفوركس بحجزه كعربون للشركة. فمثلا لديك حساب 1000$ ورافعة مالية 1 :100 وقمت بفتح صفقة ب10000$ ففي هذه الحالة ستحجز الشركة 100$ كهامش محجوز أو used margin.

* الهامش المتاح (usable margin) : هو المبلغ المتبقي بعد أخذ الهامش المحجوز، وتستطيع فتح صفقات جديدة منة فمثلا لديك حساب 1000$ ورافعة مالية 1 :100 وقمت بفتح صفقة ب10000$ ، ففي هذه الحالة ستحجز الشركة 100$ كهامش محجوز أو used margin وسيتبقي لك 900$ لفتح صفقات جديدة وتسمي usable margin .

* الهامش الكامل (full margin) : وهو الدخول بكامل الحساب في صفقات وهذا يسمى عبثا. ولا ينصح به بأي حال من الأحوال ويجب المتاجرة بمخاطرة قليلة حتى تضمن الاستمرارية في السوق .

* نداء الهامش (margin call) : هي عملية تقوم بها شركة الفوركس حينما تتساوى الخسائر مع مبلغ الاستثمار الأصلي، حيث تقوم بإغلاق كافة الصفقات، وتكون بذلك خسرت حسابك كاملا .

وأخيراً لا تشعر بالممل أو الصعوبة من الفوركس، فالأمر يستحق أي عناء قد تشعر به، ولا تقلق فلدينا من الدروس التعليمية الكثير عن هذا السوق فقط تابعنا في الدرس القادم.

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFX
    FinMaxFX

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

كل شيء عن الفوركس والخيارات الثنائية
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: